Предупрежден — значит вооружен, или откуда у вас деньги?

Предмет интереса властей — необлагаемые налогом доходы, «серые» зарплаты и незаконная коммерческая деятельность граждан. 

ЦБ РФ планирует ввести «универсальный платежный адрес» гражданина для отслеживания всех финансовых операций. Он будет выполнять роль идентификатора, по аналогии с ИНН, и не будет привязан к счету в определенном банке.

Что сделать, чтобы обезопасить себя и адаптироваться к новой системе госконтроля?

Давайте разберемся, какие суммы попадают в фокус внимания государства?

- переводы, пополнения счета и снятие наличных в сумме от 600'000₽

- пополнение счета мобильного телефона или депозитного счета мобильного оператора и вывод средств от 100'000₽

- почтовые переводы от 100'000₽

- выигрыши в лотерею, азартные игры и букмекерские ставки от 600'000₽

- сделки с недвижимостью выше 3 млн рублей

- приобретение дорогостоящих автомобилей и лизинговые платежи от 600'000₽

Как адаптироваться к новым реалиям: 3 важных шага

  1. Разделять крупные суммы

Учитывая, что проверяться будут определенные суммы, имеет смысл разбивать их по частям. Однако, стоит учитывать, что контроль будет усиливаться и суммы могут меняться.  Например, безопасное снятие наличных до 600'000₽ сегодня, может постепенно уменьшиться до 300'000₽, а затем и до 100'000₽ в ближайшем будущем.

  2. Провести мониторинг важных бумаг

Стоит привести в порядок все подтверждающие документы, справки, отчеты. Необходимо соблюдать периодичность и последовательность при ведении деловых бумаг.

  3. Создать архив семейной документации

Все бумаги желательно разложить по годам в 3х видах носителей: электронный документ, облачное хранение и бумажный аналог. Собирать документы стоит не менее, чем за 3 года, чем больше — тем лучше. При переездах архив необходимо брать с собой. Документы, хранящиеся только в бумажном виде, требуют оцифровки.

Учтем, что компьютеры и флешки — удобны и не занимают места, но они могут давать сбои и выходить из строя в самый неподходящий момент. Важные документы требуют тройной защиты.

Бояться или быть готовым?

Стоит учитывать, что при введении новой системы возможны сбои и задержки. Например, при регистрации прав на недвижимое имущество, есть вероятность приостановления сделок. Органы регистрации или банк могут потребовать документы, подтверждающие легальный доход приобретателя недвижимости. Ипотечное кредитование в таком случае начинает открываться с новой интересной стороны.

Таким образом, создание внешней государственной инфраструктуры требует перестройки внутренней инфраструктуры семьи и каждого отдельного человека.

Мы оказались в ситуации, когда становится ясно  —  наше отношение к изменениям, подготовленность и правильные шаги формируют дальнейший путь и успешность на этом пути.

Пройдите тест из 10 пунктов и проверьте свою готовность преодолеть кризис >>>